SEPA közvetlen beszedési (SDD) ügyfélkifizetések

A SEPA (Egységes Euró Fizetési Övezet) az Európai Unió fizetési integrációs kezdeményezése, amely megkönnyíti és szabványosítja az elektronikus euróban történő fizetéseket a részt vevő országok között. A SEPA közvetlen beszedés (SDD) esetén az ügyfelek egy meghatalmazást írnak alá, amely felhatalmazza Önt, hogy a jövőbeni kifizetéseket beszedje a bankszámlájukról. Ez különösen hasznos az ismétlődő kifizetésekhez, amelyek egy előfizetésen alapulnak.

Rögzítheti az ügyfél SDD meghatalmazásokat az Odoo-ban, és XML fájlokat generálhat, amelyek felsorolják a meghatalmazásokkal beszedendő kifizetéseket. Ezeknek a fájloknak a bankjához való feltöltése utasítja őket, hogy szedjék be ezeket a kifizetéseket az ügyfeleitől.

Megjegyzés

Konfiguráció

Hitelező azonosító

Ahhoz, hogy engedélyezze az SDD-t az ügyfélfizetésekhez, menjen a Számvitel ‣ Konfiguráció ‣ Beállítások menüpontra, görgessen az Ügyfélfizetések szakaszhoz, engedélyezze a SEPA Direct Debit (SDD) opciót, majd kattintson a Mentés gombra. Ezután görgessen vissza az Ügyfélfizetések szakaszhoz, állítsa be a vállalat Hitelező azonosítóját, és kattintson a Mentés gombra.

Javaslat

A hitelező azonosítót a bankja vagy az országában azokat kiadó hatóság biztosítja. Tesztelési célokra használhatja a DE98ZZZ09999999999 teszt hitelező azonosítót.

PAIN fájl verzió

Alapértelmezés szerint az Odoo által generált SEPA-kompatibilis XML fájlok a SDD PAIN.008.001.02 formátumot használják. Ha a bankja a 2023-as frissített verziót igényli, menjen a Számvitel ‣ Konfiguráció ‣ Naplók menüpontra, és válassza ki a Bank naplót. Ezután a Bejövő fizetések fülön állítsa be a SEPA Pain verzió mezőt Frissített 2023 (Pain 008.001.08) értékre.

Lásd még

SEPA Direct Debit Core Customer-to-PSP Implementation Guidelines.

SEPA Direct Debit Meghatalmazások

Az SDD meghatalmazás egy jogi dokumentum, amely felhatalmazza a vállalatot, hogy pénzt vonjon le az ügyfél bankszámlájáról. Tartalmazza a kulcsfontosságú információkat, mint például az ügyfél neve és IBAN-ja, a meghatalmazás kezdő és záró dátuma, valamint a meghatalmazás egyedi azonosítója. A meghatalmazási űrlapot az ügyfélnek ki kell töltenie és alá kell írnia.

Meghatalmazások létrehozása

Az SDD meghatalmazás létrehozásához:

  1. Menjen a következőhöz: Accounting ‣ Customers ‣ Direct Debit Mandates.

  2. Kattintson a New gombra, és töltse ki a mezőket.

  3. Kattintson a Send & Print gombra, opcionálisan szerkessze az e-mailt, majd kattintson ismét a Send & Print gombra, hogy elküldje a meghatalmazási űrlapot aláírásra az ügyfélnek.

  4. Kattintson a Validate gombra a meghatalmazás aktiválásához.

Fontos

Érvényes IBAN-t kell megadni a Account Number mezőben a bank journal-ban, amelyet a SDD fizetések fogadására használnak a meghatalmazáshoz.

Javaslat

  • A meghatalmazási űrlap kinyomtatásához a meghatalmazás érvényesítése után kattintson a (gear) ikonra, majd válassza a Mandate form lehetőséget.

  • A SDD Scheme az ügyfél típusától függ: Válassza a CORE lehetőséget B2C ügyfelek esetén, és a B2B lehetőséget B2B ügyfelek esetén.

  • SDD meghatalmazások automatikusan létrejönnek a SDD-vel végzett online fizetések esetén.

Amint egy SDD meghatalmazás aktív, a későbbi SDD fizetések generálhatók az Odoo segítségével, és feltölthetők az online banki felületre. Az aktív SDD meghatalmazással rendelkező ügyfelek ezt a fizetési módot is használhatják online vásárlásokhoz.

Meghatalmazás lezárása vagy visszavonása

SDD meghatalmazások automatikusan lezárásra kerülnek a Befejezés dátuma után. Ha ez a mező üresen marad, a meghatalmazás aktív marad, amíg le nem zárják vagy vissza nem vonják. A meghatalmazás lezárásához vagy visszavonásához lépjen a Számvitel ‣ Ügyfelek ‣ Közvetlen beszedési meghatalmazások menüpontra, válassza ki a megfelelő meghatalmazást, és kattintson a Lezárás vagy Visszavonás gombra.

A meghatalmazás lezárása frissíti a meghatalmazás befejezési napját az aktuális napra. Az aktuális nap után kiállított számlák nem kerülnek feldolgozásra SDD fizetéssel. A meghatalmazás visszavonása azonnal letiltja a meghatalmazást. További SDD fizetés nem regisztrálható, függetlenül a számla dátumától. Azonban a már regisztrált fizetések továbbra is szerepelnek a következő SDD XML fájlban.

Figyelem

  • A meghatalmazások automatikusan lezárásra kerülnek 36 hónappal az utolsó beszedés dátuma után.

  • A lezárt vagy visszavont meghatalmazások nem aktiválhatók újra.

SDD fizetések feldolgozása

Minden regisztrált SDD fizetés egyszerre feldolgozható egy XML fájl feltöltésével, amely tartalmazza az összes közzétett SDD fizetést az online banki felületére. Ehhez kövesse az alábbi lépéseket:

  1. Hozzon létre egy kötegelt fizetést és vegye fel a beszedendő SDD fizetéseket.

    Javaslat

    A fizetéseket szűrheti az SDD séma alapján a SDD CORE és SDD B2B szűrők használatával.

  2. Érvényesítse a kötegelt fizetést. Az XML fájl automatikusan generálódik és letölthető a csevegőben.

  3. Töltse le az XML fájlt, és töltse fel az online banki felületére a fizetések feldolgozásához.

  4. Miután a SDD csoportos fizetés beérkezett, egyeztesse a tranzakciót a csoportos fizetéssel, hogy a kapcsolódó számlákat Fizetett állapotúra állítsa.

Javaslat

  • A konkrét SDD meghatalmazáshoz kapcsolódó fizetések és számlák megtekintéséhez kattintson a Beszedések és Fizetett számlák okos gombra a Közvetlen beszedési meghatalmazás űrlapon.

  • Kattintson a Export fájl újragenerálása gombra az XML fájl újragenerálásához.

Lásd még

SDD elutasítások

SDD elutasítások több okból is előfordulhatnak, a leggyakoribb ok az ügyfél számláján lévő elégtelen fedezet. A SDD esetében a kedvezményezett számláját jóváírják, mielőtt a pénzt ténylegesen levonják az ügyfél számlájáról. Ennek eredményeként, ha egy SDD fizetést később elutasítanak, a bank automatikusan levonja a fizetés összegét a kedvezményezett számlájáról, és egy új tranzakció jön létre negatív összeggel, hogy tükrözze a SDD elutasítást.

SDD elutasításokat különbözőképpen kezelik attól függően, hogy a nyitott számlák konfigurálva vannak-e vagy sem a SDD fizetési módhoz.

Megjegyzés

A következő eljárások feltételezik, hogy a beérkező SDD fizetés banki tranzakciója már egyeztetve lett a fizetésekkel vagy számlákkal.

Ha nincsenek konfigurálva nyitott számlák a SDD fizetési módhoz, akkor nem jön létre naplóbejegyzés. Ebben az esetben törölnie kell a fizetést, és vissza kell vonnia az egyeztetést.

  1. Lépjen be a visszautasított SDD fizetéshez kapcsolódó számlára.

  2. Kattintson a Fizetések okos gombra a számlához kapcsolódó fizetés eléréséhez.

  3. Kattintson a Visszaállítás tervezetre, majd a Törlés gombra.

  4. Menjen vissza a számlához, és kattintson a (információ) ikonra a Számla sorok fül láblécében, majd kattintson a Egyeztetés visszavonása gombra.

  5. Lépjen be a banki napló egyeztetési nézetébe és egyeztesse a SDD visszautasítás miatt létrehozott tranzakciót a bejövő banki tranzakció vevőkövetelés számlájára könyvelt terhelésével (negatív napló tétel).