SEPA-inkasszó (SDD) vevői kifizetések

A SEPA (Single Euro Payments Area – Egységes Euro Fizetési Övezet) az Európai Unió fizetési integrációs kezdeményezése, amely szabványosított és egyszerűsített elektronikus fizetéseket tesz lehetővé euróban a részt vevő országokban. A SEPA-inkasszó (SDD) keretében az ügyfelek megbízást írnak alá, amellyel felhatalmazást adnak a jövőbeli kifizetések bankszámlájukról való beszedésére. Ez különösen hasznos előfizetésen alapuló visszatérő kifizetések esetén.

Az Odoo-ban rögzítheti az ügyfelek SDD megbízásait, és XML-fájlokat generálhat, amelyek felsorolják a megbízásokkal beszedendő kifizetéseket. Ezen fájlok bankjához való feltöltése utasítja a bankot, hogy szedje be ezeket a kifizetéseket ügyfeleitől.

Megjegyzés

Konfiguráció

Hitelező azonosítója

Az SDD ügyfélfizetések engedélyezéséhez lépjen a Könyvelés ‣ Konfiguráció ‣ Beállítások menüpontra, görgessen az Ügyfélfizetések részhez, engedélyezze a SEPA Beszedési Megbízás (SDD) lehetőséget, majd kattintson a Mentés gombra. Ezt követően görgessen ismét az Ügyfélfizetések részhez, adja meg a vállalat Hitelező azonosítóját, majd kattintson a Mentés gombra.

Javaslat

A hitelező azonosítóját a bankja vagy az arra illetékes hatóság biztosítja az Ön országában. Tesztelési célokra használhatja a következő teszt hitelező azonosítót: DE98ZZZ09999999999.

PAIN fájlverzió

Alapértelmezés szerint az Odoo által generált SEPA-kompatibilis XML-fájlok az SDD PAIN.008.001.02 formátumot használják. Ha a bankja a 2023-as frissített verziót igényli, lépjen a Könyvelés ‣ Konfiguráció ‣ Naplók menüpontra, és válassza a Bank naplót. Ezután a Bejövő fizetések lapon állítsa be a SEPA Pain verzió mezőt Frissített 2023 (Pain 008.001.08) értékre.

Lásd még

SEPA Direct Debit Core Customer-to-PSP Implementation Guidelines.

SEPA Beszedési Megbízások

Az SDD megbízás egy jogi dokumentum, amely felhatalmazást ad egy vállalatnak arra, hogy egy ügyfél bankszámlájáról terheléses fizetést hajtson végre. Tartalmazza a legfontosabb adatokat, például az ügyfél nevét és IBAN-számát, a megbízás kezdő és záró dátumát, valamint a megbízás egyedi azonosítóját. A megbízási nyomtatványt az ügyfélnek ki kell töltenie és alá kell írnia.

Megbízások létrehozása

Az SDD megbízás létrehozásához:

  1. Lépjen a Könyvelés ‣ Ügyfelek ‣ Beszedési megbízások menüpontra.

  2. Kattintson az Új gombra, és töltse ki a mezőket.

  3. Kattintson a Küldés és nyomtatás gombra, szükség esetén szerkessze az e-mailt, majd kattintson a Küldés és nyomtatás gombra, hogy elküldje a megbízási nyomtatványt az ügyfélnek aláírásra.

  4. Kattintson az Érvényesítés gombra a megbízás aktiválásához.

Fontos

Érvényes IBAN-t kell megadni a banki napló Számlaszám mezőjében, amelyet az SDD fizetések fogadásához használnak a megbízáshoz.

Javaslat

  • A megbízás érvényesítése után a megbízási nyomtatvány kinyomtatásához kattintson a (fogaskerék) ikonra, majd válassza a Megbízási nyomtatvány lehetőséget.

  • Az SDD séma az ügyfél típusától függ: B2C ügyfelek esetén válassza a CORE, B2B ügyfelek esetén a B2B lehetőséget.

  • SDD megbízások automatikusan jönnek létre a SDD-vel végzett online fizetések esetén.

Amint egy SDD megbízás aktív, a további SDD kifizetések az Odoo segítségével generálhatók és feltölthetők az online banki felületére. Az aktív SDD megbízással rendelkező ügyfelek ezt a fizetési módot online vásárlásokhoz is használhatják.

Megbízás lezárása vagy visszavonása

Az SDD megbízások automatikusan lezárásra kerülnek a Záró dátum után. Ha ez a mező üres marad, a megbízás aktív marad, amíg le nem zárják vagy vissza nem vonják. Megbízás lezárásához vagy visszavonásához lépjen ide: Könyvelés ‣ Ügyfelek ‣ Közvetlen terhelési megbízások, válassza ki a megfelelő megbízást, majd kattintson a Lezárás vagy Visszavonás gombra.

A megbízás lezárása a megbízás záró dátumát a jelenlegi napra frissíti. A jelenlegi nap után kiállított számlák nem kerülnek feldolgozásra SDD kifizetéssel. A megbízás visszavonása azonnal letiltja a megbízást. Nem regisztrálható több SDD kifizetés, a számla dátumától függetlenül. Az already már regisztrált kifizetések azonban továbbra is szerepelnek a következő SDD XML fájlban.

Figyelem

  • A megbízások automatikusan lezárásra kerülnek az utolsó beszedéstől számított 36 hónap után.

  • A lezárt vagy visszavont megbízások nem aktiválhatók újra.

SDD kifizetések feldolgozása

Az összes regisztrált SDD kifizetés egyszerre feldolgozható egy olyan XML fájl feltöltésével az online banki felületre, amely az összes feladott SDD kifizetés kötegét tartalmazza. Ehhez kövesse az alábbi lépéseket:

  1. Hozzon létre egy kötegelt kifizetést, és foglalja bele a beszedendő SDD kifizetéseket.

    Javaslat

    A kifizetéseket SDD séma szerint szűrheti a SDD CORE és SDD B2B szűrők segítségével.

  2. Érvényesítse a kötegelt kifizetést. Az XML fájl automatikusan generálódik, és letölthető a csevegőből.

  3. Töltse le az XML fájlt, és töltse fel az online banki felületre a kifizetések feldolgozásához.

  4. Amint az SDD kötegelt kifizetés beérkezett, egyeztesse a tranzakciót a kötegelt kifizetéssel, hogy a kapcsolódó számlákat Fizetett állapotúként jelölje meg.

Javaslat

  • Egy adott SDD megbízáshoz kapcsolódó kifizetések és számlák megtekintéséhez kattintson a Beszedések és Kifizetett számlák okos gombra a Közvetlen terhelési megbízás űrlapon.

  • Kattintson az Exportfájl újragenerálása gombra az XML fájl újragenerálásához.

Lásd még

SDD visszautasítások

Az SDD visszautasítások több okból is előfordulhatnak, a leggyakoribb az ügyfél számláján lévő elégtelen fedezet. Az SDD esetén a kedvezményezett számlája jóváírásra kerül, mielőtt a pénz ténylegesen megterhelné az ügyfél számláját. Ennek eredményeként, ha egy SDD kifizetést később visszautasítanak, a bank automatikusan levonja az adott kifizetés összegét a kedvezményezett számlájáról, és egy negatív összegű új tranzakció jön létre az SDD visszautasítás tükrözésére.

SDD elutasítások kezelése eltér attól függően, hogy a SDD fizetési módhoz be vannak-e állítva függő számlák vagy sem.

Megjegyzés

Az alábbi eljárások feltételezik, hogy a bejövő SDD fizetés banki tranzakcióját már egyeztette a kifizetésekkel vagy számlákkal.

Ha a SDD fizetési módhoz nem állítanak be függő számlákat, nem jön létre naplóbejegyzés. Ebben az esetben törölnie kell a kifizetést, és vissza kell vonnia az egyeztetést.

  1. Nyissa meg az elutasított SDD fizetéshez kapcsolódó számlát.

  2. Kattintson a Kifizetések intelligens gombra a számlához tartozó kifizetés megnyitásához.

  3. Kattintson a Visszaállítás piszkozatba, majd a Mégse gombra.

  4. Térjen vissza a számlához, és kattintson a (információ) ikonra a Számlasorok fül láblécében, majd kattintson az Egyeztetés visszavonása gombra.

  5. Nyissa meg a banki napló egyeztetési nézetét, és egyeztesse a SDD elutasításhoz létrehozott tranzakciót a bejövő banki tranzakción szereplő vevőköveteléses számla terhelésével (negatív naplóelemmel).