Hitelkezelés¶
Az Odoo hitelkezelő funkciója átfogó listát nyújt a vállalat által felvett összes hitelről, hogy holisztikus és előrejelzett képet biztosítson a közelgő esedékességekről (pl. pénzforgalmi előrejelzés). Állítson be törlesztési terveket – vagy importálja azokat –, és hagyja, hogy az Odoo automatikusan kezelje a havi kamat- és tőkekiigazításokat, így pénzügyi jelentései mindig pontosak lesznek minimális erőfeszítéssel.
Új hitel létrehozása¶
Hozzon létre új hitelt a menüpont megnyitásával. Új hitel létrehozásakor három lehetőség áll rendelkezésre a törlesztési tervek elkészítéséhez:
importálás támogatott fájlból;
kiszámítása több bemeneti értékből (pl. Felvett összeg, Futamidő stb.) a Számítás gomb segítségével;
a törlesztési terv sorainak kézi kitöltése.
Minden esetben három különböző mező szükséges a törlesztési terv minden sorához: a Dátum, a Tőke és a Kamat.
A Felvett összeg, Kamat és Futamidő mezők pirossal jelennek meg, ha a sorok összege nem egyezik meg a törlesztési terv sorainak végösszegével.
Hitelkönyvelési mechanizmus¶
Amikor a felvett összeget jóváírják egy bankszámlán, át kell utalni egy hosszú lejáratú számlára (amelyet a Hitelbeállítások fülön kell megadni). Ezt követően, a hitel érvényesítésekor az Odoo létrehozza a szükséges naplóbejegyzéseket, hogy mindig átfogó és előrejelzett nézet álljon rendelkezésre a közelgő esedékességekről. A teljes folyamat teljesen automatizált, hosszú és rövid lejáratú tőke-átsorolási mechanizmussal.
Az amortizációs ütemterv minden sorához az Odoo a következő bejegyzéseket hozza létre:
- Egy fizetési bejegyzés ugyanazon a napon, amely
a tőkeösszeget terheli a hosszú lejáratú számlán;
a kamatösszeget terheli a ráfordítási számlán;
a fizetési összeget jóváírja a rövid lejáratú számlán: ez az az összeg, amelyet a bank le fog vonni.
- Egy átsorolási bejegyzés ugyanazon a napon, amely
a következő 12 hónap tőkeösszegeinek összegét terheli a hosszú lejáratú számlán;
a következő 12 hónap tőkeösszegeinek összegét jóváírja a rövid lejáratú számlán.
Egy sztornó bejegyzés az átsorolási bejegyzésről a következő napon, amely egyszerűen visszafordítja az előzőt.
Ezzel a mechanizmussal hónapról hónapra a rövid lejáratú számla mindig naprakész a jelenlegi rövid lejáratú esedékes összegekkel.
Hitel lezárása¶
Alapértelmezés szerint a hitelt akkor zárják le, amikor az utolsó fizetési bejegyzést feladják. Azonban manuálisan is lezárható (pl. ha korán törlesztik) a Lezárás gombra kattintva. Megjelenik egy varázsló, amely megkérdezi, hogy melyik dátumtól kell lezárni a hitelt. Az ezen dátum utáni összes tervezet bejegyzés szintén törlődik.
A hitel törölhető is. Ebben az esetben az összes bejegyzés törlődik, még akkor is, ha már fel lettek adva.
Hitelek elemzési jelentés¶
A menüpontban hozzáférhet egy pivot nézetű jelentéshez a folyamatban lévő hiteleiről. Alapértelmezés szerint a jelentés a tőkét, a kamatot és a teljes kifizetést mutatja évenként a hitel futamidejére.